Испанская налоговая служба усиливает контроль за операциями с наличными деньгами. Как предупреждают финансовые эксперты, санкции могут грозить даже в тех случаях, когда речь идёт о снятии сравнительно небольших сумм — менее 100 евро — если у ведомства возникнут вопросы к происхождению средств.
Важно отметить, что данные меры касаются исключительно Испании и действуют в рамках испанского налогового законодательства. Речь идёт не о разовом снятии денег в банкомате, а о систематических операциях, которые могут быть расценены как подозрительные с точки зрения финансового контроля.
По данным испанских СМИ, Agencia Tributaria уделяет особое внимание операциям с наличными, поскольку именно они чаще всего используются для сокрытия доходов. Если гражданин регулярно снимает деньги и не может подтвердить легальность их происхождения, налоговая вправе инициировать проверку.
Размер возможного штрафа зависит от суммы операции и обстоятельств дела. В отдельных случаях санкции могут достигать до 150% от снятой суммы, а максимальный размер штрафа — до 150 тысяч евро. При этом даже операции на небольшие суммы могут вызвать интерес налоговых органов, если они носят регулярный характер.
Эксперты подчёркивают: чтобы избежать проблем, необходимо иметь документы, подтверждающие источник средств. Это могут быть зарплатные ведомости, контракты, счета-фактуры или иные официальные документы. При корректном информировании налоговой службы риск штрафа значительно снижается.
Усиление контроля за наличными операциями вписывается в общую стратегию Испании по борьбе с теневой экономикой. На фоне роста стоимости жизни в Испании и давления на бюджет власти стремятся сократить объём неучтённых денежных потоков.
Финансовые консультанты советуют жителям страны внимательнее относиться к банковским операциям и заранее разбираться в правилах финансового мониторинга, особенно если речь идёт о крупных покупках, аренде жилья или обслуживании ипотеки в Испании.
Таким образом, наличные деньги в Испании остаются законным средством расчёта, однако их использование всё чаще оказывается под пристальным вниманием налоговых органов.
Источник: Mundo Deportivo
