В 2026 году налоговые органы Испании усиливают контроль за операциями с наличными деньгами. Речь идёт не о прямом запрете на снятие средств в банкоматах, а о более строгом мониторинге крупных сумм и обязательстве банков передавать информацию о таких операциях в налоговую службу.
Как следует из действующих норм, сами по себе операции по снятию или внесению наличных не ограничены. Однако при превышении определённых порогов банки обязаны уведомлять налоговую, после чего у граждан могут запросить разъяснения о происхождении или назначении средств.
Когда операции с наличными привлекут внимание налоговой
Согласно правилам, банки обязаны сообщать в налоговую службу об операциях с наличными, превышающих 3 000 евро. Это касается как снятия средств в банкомате, так и внесения денег на счёт. После такого уведомления налоговые органы вправе запросить у клиента документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
Важно отметить, что законодательство не устанавливает лимит на саму сумму снятия. Формально граждане могут оперировать наличными вплоть до 100 000 евро, однако при перемещении таких средств требуется дополнительное декларирование. Отдельное внимание уделяется операциям с купюрами номиналом 500 евро, которые традиционно рассматриваются как фактор повышенного риска.
Дополнительные требования действуют и на уровне банков. Финансовые организации вправе требовать идентификацию клиента при операциях с наличными от 1 000 евро. Эта мера используется для внутреннего контроля и не означает автоматического вмешательства налоговой службы.
Штрафы и рекомендации для граждан
Если налоговая служба запрашивает объяснения по операции с наличными, а клиент не может подтвердить происхождение или назначение средств, возможны серьёзные финансовые последствия. Размер штрафов может составлять от 50% до 150% суммы, по которой не представлены обоснования, дополнительно может быть доначислен подоходный налог.
Отдельно законодательство запрещает расчёты наличными на сумму свыше 1 000 евро между компаниями, предпринимателями и частными лицами. В таких случаях предусмотрен штраф в размере 25% от суммы платежа.
Банк Испании, в свою очередь, рекомендует гражданам сохранять все подтверждающие документы при снятии или внесении крупных сумм наличных: квитанции, договоры, счета и иные финансовые бумаги. Это позволяет избежать проблем в случае налоговой проверки.
Таким образом, в 2026 году речь идёт не о запрете на наличные деньги, а о более жёстком контроле со стороны финансовых и налоговых органов. Гражданам рекомендуется заранее учитывать установленные пороги и быть готовыми подтвердить свои операции документально.
Источник: OKDIARIO
